Юнион пей тинькофф как оформить

Гайд по UnionPay Тинькофф (неакутален)

20 июля 2023 года Тинькофф попал в санкционный список США (SDN). Карты больше не работают за границей, новые не выпускаются. Иногда поддержка в рамках лояльности возвращает плату за выпуск. Всем спасибо.

Предистория

Карты UnionPay банк начал тестировать примерно год назад. В марте 2023 года в закрытом варианте карты выдали некоторым клиентам Private и Premium, каждый мог пригласить (дать инвайт) ещё 3 друзьям. Я получил свою карту 27 марта 2023.

С 23 мая 2023 банк начал массовый выпуск карт всем клиентам. Разбираемся что к чему.

Вопросы и ответы

Кому и для чего нужна карта?

Карта, нужна для совершения покупок и снятия наличных, в первую очередь, не в России. Если вы не планируете поездок за границу, ходите за покупками в ближайший Ашан/Пятёрочку — карта вам не нужна.

В каких странах работает?

Карта точно не работает:

США 27 стран Евросоюза Израиль Великобритания Грузия (хотя были успешные оплаты с терминалами Bank of Geogria)

В странах Азии, Южной Америки и других, работа возможна. Например, клиенты успешно пользуются в Турции и ОАЭ.

В России (зачем — не понятно):

не работает в магазинах (оффлайн и онлайн) с эквайрингом от Тинькофф; работает в банкоматах Тинькофф; работает в магазинах в России, где есть лого UnionPay (и эквайринг не Тинькофф).

Можно ли использовать для оплаты подписок?

Ответ на данный вопрос вытекает из предыдущего. Все американские сервисы — нет. Вы не сможете оплатить Netflix, Google Play, App Store и купить товаров на Amazon. Если вы найдёте сервис, который принимает к оплате UnionPay — можно пробовать.

А можно привязать к?

Больше всего вопросов про пеи, когда дело касается виртуальной карты. Кратко: никуда не вяжется.

Mir Pay — только карты МИР на Android; Apple Pay, Google Pay — вообще не поддерживают карты UnionPay; Huawei Pay — только для телефоном Huawei/Honor. Поддерживаются не все банки, Тинькофф — пока не поддерживается. Солидарность Pay — только для карт UnionPay банка Солидарность; Garmin Pay — не поддерживается.

К каким картам можно выпустить?

К дебетовым Black и ALL Airlines, кредитным: ALL Airlines, Platinum, Bravo. Плюс их разновидности Premium/Private.

Стоимость выпуска и облуживания?

виртуальная — бесплатно; пластиковая — 1000₽; металлическая (для Premium/Private) — 2000₽;

Обслуживание происходит по тарифу вашего договора. Например, Tinkoff Black тариф 6.2 (можно перейти в боте) — бесплатно. Если у вас Платинум без акций, подписок и прочего — то обслуживание карты 590₽/год.

Услуга уведомлений подключается/отключается к каждой карте отдельно и списывается в валюте счёта. Например, если карта к счёту в долларах США — 1$/мес.

Как заказать?

Прежде всего вы должны быть клиентом банка Тинькофф. Если ещё нет — начните с оформления дебетовой карты Tinkoff Black по ссылке друга — тогда обслуживание будет бесплатно навсегда (услугу уведомления можно отключить).

У списка карт к счёту нажимаем плюсик для выпуска дополнительной карты, выбираем пластик/вирт и дизайн.

Может ли кто-то получить за меня?

Можно оформить доставку вашей карты другому клиенту Тинькофф, для этого:

Заполняем доверенность , распечатываем, подписываем. Фотографируем, пишем в чат что нашу доп карту нужно доставить тому-то, прикладываем фото доверенности. На встрече от вашего доверенного лица представителю потребуется: паспорт, оригинал доверенности, копия паспорта владельца карты. Когда карта будет у вас на руках (максимум 45 дней), её можно активировать, для этого в чат нужно отправить селфи с паспортом и картой.

В каких валютах?

Дебетовую карту Tinkoff Black можно привязывать к счётам Тинькофф в любых валютах. Например, к рублям, долларам США, юаням, лирам и прочему.

У кредитных счетов валюта только рубли.

Покупка валюты?

Для пополнения счетов в разных валютах есть 2 способа:

конвертация между счетами по внутреннему курсу банка ; покупка валюты на брокерском счету и последующий вывод на банковский счёт. Но тут есть нюансы:

вывод лир только по письменному заявлению в офисе в Москве и занимает до 10 дней; торговли евро и вывода сейчас нет, юани — можно; Комиссия брокера покупку/продажу валюты: 0,9% / 0,5% / 0,4% — Инвестор / Трейдер / Premium; если у вас нет брокерского счёт Тинькофф — откройте по ссылке с промокодом INVOPENGIFT — получите акцию в подарок.

Как происходит конвертация?

Если в банке есть валюта, в которой проходит оплата, а валюта счета отличается от валюты покупки (кроме USD) – будет применяться курс банка. Если в банке есть валюта, в которой проходит оплата, а валюта счета – USD, то применяется курс МПС UP. Если в нашем банке нет валюты, в которой проходит оплата – применяется курс МПС UP.

Вывод: едем, например, в Турцию: выгоднее всего привязка дебетовой карты к счёту в долларах США, который пополнить с брокерского счёта.

BIN карты

BIN карты — 626301. Разные чекеры могут выдавать разную информацию о банке, которому принадлежит карта.

ПИН-код карты состоит из 4 цифр, устанавливается в приложении, можно сменить бесплатно.

Кэшбэк

Кэшбэк по картам в соответствии с программой лояльности вашей карты, в том числе на покупки за границей.

Tinkoff Black, Tinkoff Platinum Premium — категории на выбор; Tinkoff Platinum — 1% на все покупки; ALL Airlines — 2% на все покупки + авиа.

На забываем: есть исключения, есть спецпредложения, лимиты кэшбэка. Таким образом, выбрав кэшбэк 1% на всё по Black вы перекроете комиссию брокера на покупку валюты.

Снятие наличных и лимиты

Снятие наличных по дебетовым картам без комиссии со стороны Тинькофф, кроме как при сумме снятия менее 3000₽/раз с Black без подписок. С кредиток снимать — грех дорого и не в грейс.

Лимиты есть нескольких типов:

От банка на всего клиента (технический) — 700'000₽ в сутки. Платёжной системы UnionPay на каждую карту: 50'000¥/сутки, 500'000¥/год. Лимит по тарифу(выбираем счет → листаем вниз → Тарифные лимиты/ Тариф). Например, для рублёвого счёта: 500'000₽/РП в банкоматах Тинькофф, 300'000₽/РП в сторонних, далее 2% мин 90₽.

Сервисы, где оплата работает

Список сервисов, где принимают UnionPay (не полный), то есть подойдёт и виртуалка:

авиакомпании: Trip.com (выставляем иную валюту, например баты), AirAsia , Lufthansa (CNY, EUR, GBP, HKD, USD или CHF, покупать должен быть резидентом Китая, Германии, Португалии, Италии, Великобритании или Гонконга), Pegas (валюта USD, отдельная опция Pay with China Union), Nok Air , Thai Airways , Авиакомпания Мьянмы , Air Mauritius , Laos Skyway , Японский лоукост , Vietnam Airlines , Malaysia Airlines , Bangkok Airways , Philippine Airlines. eSIM: сервис Airalo . По промокодам MAY15 и MAY10 — скидка 15% новым и 10% на повторный заказ в мае. В Eskimo (регистрация с кодом PAVEL8312 + Redeem код GOODTOFLY = 1,5Gb интернета) тоже работает. отели: Trip.com (выставляем иную валюту, например баты), Klook.com (скидка 5$ на первое бронирование, выбираем не доллар или евро). litemf — mail-forward сервис. Пополнение баланса в долларах возможно с карты UnionPay (хотя и с наценкой).

Заключение

Надеюсь, ответил на все вопросы. Информация актуальна на 23 мая 2023 года. Посмотрим, сколько такая карта продержится.

Тинькофф начал выпуск карт UnionPay. А когда есть в них смысл?

Решил изучить тему с картой платёжной стстемы UnionPay в Тинькофф и собрал кратко самую важную информацию, которую понял с точки зрения того, как она может пригодиться мне. Например, при путешествиях, оплате каких-то зарубежных сервисов или для шопинга. Для переводов тоже поизучал, всё же сейчас неактуально, а потом вдруг будет актуально.

В принципе, хуже-то не будет, если оформить, правда заплатить придётся 1 000 рублей, если уже есть какая-то их карта, или 2 000 рублей, если карты нет (если нет, но хочется, то клик сюда). Виртуальную можно бесплатно. Это в любом случае дешевле, чем у всех остальных банков РФ, которые делают карты ЮП. Там либо выпуск стоит дороже, либо обслуживание дорогое, либо и то, и другое.

К слову, таких банков немного, ещё 7: ВБРР, ГПБ, РСХБ, Почта, Солидарность, Русский Стандарт и Примсоцбанк. Были другие банки, но они попали под блокирующие санкции, и теперь их карты ЮП могут пригодиться лишь тем, кто активно употребляет порошки всякие нехорошие.

Привязывать её лучше к долларовому счёту, так как все транзакции идут в ЮП в долларах. Но можно и к рублёвому счёту, конечно, не запрещено, конвертация будет происходить при оплате. Всего в Тиньке 17 валют.

Не будет работать в ЕС, Великобритании, США, Израиле и Грузии от слова совсем. В Египте работает кое-как. Будет работать в Турции, ОАЭ, Таиланде и других странах Азии, а также в странах Африки и Латинской Америки. Но в каждой стране куча нюансов. Нужно всегда изучать, где можно будет заплатить, а где снять. В любом случае, разнообразие больше, чем у системы МИР.

Есть возможность подключить карту ЮП (даже виртуальную) к Huawei Pay в смартфоне на Андроиде, но пока, как я понял, тинькоффскую нельзя, можно только карту ГПБ, РСХБ, Восточного и Солидарности.

В обычном тарифе Тинька без комиссии можно снимать 100 000 рублей в месяц в любых банкоматах, дальше будет комиссия. В своих — 500 000. Лимиты системы ЮП — 50 000 юаней (или их эквивалент) в день, 500 000 юаней в год. Это на одну карту. Нужно больше — нужна ещё одна карта.

Оплатить покупки в ASOS и Farfetch или подписку на Netflix и Spotify не получится. Забронить отель на Booking тоже не выйдет. Но сервисы стран, в которых карты работают в оффлайне, работают. Например, Trip com (китайский сайт) или на сайтах авиакомпаний типа Turkish Airlines, Pegasus, Airasia.

Как я понял, перевести на зарубежную карту ЮП с карты ЮП Тинька не получится, так как не подключена система MoneyExpress от UnionPay, а подключена она только у банка Солидарность. Можно с неё на карту UnionPay зарубежного банка (далеко не любого) переводить. Стран немного: СНГ, Китай, Вьетнам, ОАЭ. Ну такое.

А если есть карта Беларуси, Узбекистана или Казахстана, то там и того проще, например, через Киви.

Вообще, если поеду в Турцию или ОАЭ, наверно оформлю себе. Для путешествий по некоторым странам подойдёт. Просто вот сейчас бежать (в приложение) и заказывать — ну скорее нет, чем да. Функционал сильно скромный. Пишите, что я упустил, какие есть альтернативы, что сами юзаете за границей.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость.

я думал у них конвертация через юань а не доллар.

Вроде все, кому нужны были карты юп, уже оформили их в других банках. К Тиньку в принципе особого доверия нет, может тоже под санкции попадет. Плюс Тинькофф не дает никаких бонусов, кроме самой цены за карту (например ГПБ дают бесплатное обслуживание без особых условий).

Он разве уже не под пачкой санкций? Иначе чего их мобильное приложение выпилено из Apple App Store?

Ко всем банкам доверия нет, но тинек хотя бы удобный. И если не делать странных махинаций, то никто никого не блокирует. А если и делать, то можно и через другой банк

Здравствуйте. По нашей дебетовой карте Black можно подключить бесплатное обслуживание. Если что-то случилось — напишите, пожалуйста, подробности в личке, проверим вашу ситуацию.

У ГПБ карта стоит дороже, а вот у ВБРР ту же тыщу и можно сразу получить CUP.

Можно платить кое-где за пределами РФ, даже местами в онлайне.
Например, точно работает в Таиланде в 7/11 и в Tecso Lotus. В Катаре в банкоматах некоторых банков можно снять нал. В Klook можно заплатить онлайн. На этом личный опыт у меня заканчивается 🙂

Подправь дорогой —> "Примсоцбанки" и "Баларуси"

Имхо, стоит потратиться на работающую за рубежом карту, например из стран СНГ, все остальное — полумеры.
Носиться с этим ЮП по всему городу в поисках нужного банкомата — так себе удовольствие. Однажды проводил время с людьми из Китая в Европе, насмотрелся на их страдания, при чем их банки в ЮП родные и не под санкциями.

Кому нужна эта европа? 😉

инфо от тех кто чиллит в Турции. Карта работает практически везде ( магазины, еды, аптеки, старбакс и мак ) где продают одежду, там зависит от терминала.

Самый плохой банк.
Собрался ехать в Турцию, прочитал, что Тинькофф даёт UnionPay. Зарегайся, привезли мне дебетовую карту (заказывал МИР, привезли Мастер кард), ну думаю какая разница и эта пойдет. Решил заказать UnionPay. Оплатил, нажал заказать. Предложили время доставки не персональной карты через 3 дня, в воскресенье. Я им, давайте завтра, карты есть , выдать можете, они не в какую. Оператор предложил отменить доставку, я согласился. Через какое-то время я смотрю, а доставку назначить не могу. Пишу в чат, а там говорят, Дак вам надо заплатить 1 000р чтобы мы перевыпустили карту и вам только тогда будет доступна доставка карты. Я . как так. Я же только вот пару часов назад оплатил. А они мне, мол ни чего не знаем, такие правила, мол измените пожалуйста за того оператора который не предупредил, но вы должны нам 1 000р и только потом будет доставка.
Лучше бы за 3 000 заказал в Русском стандарте. Банк на много лучше этого никчемного Тинькофф Банка.

А как по мне, из вашей ситуации банк как банк. В чем же самый плохой?) не смогли день в день доставить, так в других банках например гпб я ждал неделю пока не позовут в Офис! а то что карта обязана блокироваться если уже попала в руки курьеру но тот не доставил и встречу поменяли, наверное поэтому снова 1000р попросили у вас

Мдауш. У меня тож была эпопея с доставкой, мир доставляли 3 недели

Мы не можем изменить дату встречи по желанию клиента, если нет свободных дат.
Подскажите в личные сообщения ФИО и дату рождения, мы проверим детали консультаций и поможем с перевыпуском.

У Тинькофф появился пластик Мастеркард? Как давно заказывали?

Пару дней назад

сильно сомневаюсь, скорее это тот же мир. мастер кард эмитированный в РФ не работает нигде кроме как в РФ

Как оформить карту Union Pay в «Тинькофф»: простая инструкция

UnionPay — это китайская международная платежная система. Согласно официальным данным на сайте платежной системы, карты принимают в 181 стране. На деле это работает не всегда, особенно с картами, которые выпущены российскими банками. На сегодняшний день это единственная международная платежная система, работающая в России. Основное ее преимущество — возможность расплачиваться за границей и в зарубежных интернет-магазинах, где принимают UnionPay.

Где принимают UnionPay от «Тинькофф»

Поддержка сообщает, что карты UnionPay работают во многих странах Азии, Африки и Южной Америки, в том числе популярных у российских туристов направлениях — Турции, ОАЭ и Таиланде. Обратите внимание, что карты UnionPay пока не будут работать в Европе, США, Великобритании, Израиле и Грузии.

Картой можно расплачиваться в интернете на тех сайтах, где принимают UnionPay. К сожалению, многие популярные магазины и сервисы вроде PlayStation Store, Steam, Netflix, Spotify, ASOS. Booking и другие такие карты не примут.

Работает ли карта с Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay

На текущий момент добавить карту к какой-либо системе бесконтактной оплаты нельзя. С картами UnionPay работает система Huawei Pay, однако она пока работает с картами «Газпромбанка», «Россельхозбанка», «Солидарность», «Восточный».

Как оформить карту UnionPay в приложении «Тинькофф»

Карту Union Pay можно оформить в виде дополнительной карты к вашему счету (см. изменения в тарифах банка). Если вы еще не оформляли карту в банке «Тинькофф», заказать можно по этой ссылке. Обслуживание бесплатное — навсегда.

Первой способ оформить карту Union Pay в приложении «Тинькофф»— обратиться в поддержку. В нашем случае от момента запроса до получения виртуальной карты прошло 20 минут (вместе с ожиданием подключения к диалогу оператора в течение 10 минут, без премиум-тарифа). Но обращений сейчас много, поэтому время ожидания ответа может увеличиться.

Второй способ — оформить самостоятельно. Такая возможность появилась через несколько часов после информации о старте оформления карт UnionPay. Работает одинаково для приложений «Тинькофф» на iOS и Android. Алгоритм тот же, что и при выпуске дополнительной карты систем «Мир» и «MasterCard».

Оформить допкарту UnionPay можно следующим образом:

1. Выберите счет, к которому вы хотите оформить дополнительную карту.
2. Нажмите на плюсик рядом со списком текущих карт.
3. Выберите «Выпустить новую карту».
4. Выберите «Для себя».
5. Определитесь с типом карты — виртуальная или пластиковая (о плюсах и минусах читайте ниже).
6. На экране «Выберите дизайн карты» вам нужно кликнуть на значок UnionPay в верхней части окна. На этом же этапе может быть возможность выбора пластиковой или металлической карты.
7. Установите лимиты, если требуется, а также включите / отключите оповещения.
8. Нажмите кнопку «Выпустить допкарту».

Пластиковая или виртуальная карта Тинькофф UnionPay

Вы можете выбрать выпуск пластиковой или виртуальной карты UnionPay. Универсальный вариант — пластик, но выпуск стоит 1000 рублей (за металлическую — 2000 рублей, доступна только для счета Tinkoff Black Premium). Если хотите сэкономить, то можно выбрать виртуальную. Она бесплатная и будет готова моментально. Следует учитывать, что:

UnionPay Тинькофф: как оформить

Юнион пей – это сервис электронных платежей, предоставляемый Тинькофф Банком. Он предоставляет возможность быстро и удобно осуществлять платежи и переводы через интернет. Теперь получатель может получить деньги моментально, даже если у него нет счета в Тинькофф Банке.

Для использования сервиса Юнион пей необходимо оформить его. Для этого необходимо зарегистрироваться на сайте Тинькофф Банка и оформить нужные документы. После регистрации вы получите доступ к вашему личному кабинету, где можно будет оформить сервис Юнион пей и начать его использовать.

Использование сервиса Юнион пей очень простое. Для того, чтобы отправить деньги получателю, вам необходимо указать его номер телефона или электронную почту в системе Юнион пей. После этого вы сможете осуществить платеж по указанным данным. Получатель моментально получит уведомление о переводе и сможет получить деньги.

Важно отметить, что для использования сервиса Юнион пей необходимо иметь учетную запись Тинькофф Банка и подключить сервис в личном кабинете.

Сервис Юнион пей – удобный и безопасный способ осуществления электронных платежей. Он позволяет отправлять деньги быстро и легко. Теперь вы можете пользоваться этим сервисом и наслаждаться его преимуществами.

Как оформить и начать использовать Юнион пей Тинькофф

1. Оформите заявку на подключение. Для этого обратитесь в ближайшее отделение Тинькофф Банка или заполните заявку на официальном сайте.

2. Приложите необходимые документы. Вам понадобятся паспорт, ИНН, выписка из реестра акционеров (для юридических лиц) или паспортный документ (для физических лиц).

3. Ожидайте рассмотрения заявки. После подачи документов заявка будет рассмотрена банком. Обычно это занимает несколько дней.

4. Получите доступ к Юнион пей Тинькофф. После одобрения заявки, вам будет предоставлен доступ к системе Юнион пей Тинькофф. Вы сможете начать использовать ее для приема онлайн-платежей на своем сайте или приложении.

С использованием Юнион пей Тинькофф вы сможете удобно и безопасно принимать онлайн-платежи от клиентов со всего мира. Эта система подходит для различных типов бизнеса, включая интернет-магазины, туристические агентства, образовательные учреждения и другие.

Процесс оформления и активации Юнион пей Тинькофф

Для оформления и активации Юнион пей Тинькофф необходимо выполнить следующие шаги:

Шаг 1. Перейти на официальный сайт Тинькофф банка и зарегистрироваться в системе.

Шаг 2. Войти в личный кабинет и выбрать раздел «Карты».

Шаг 3. Нажать на кнопку «Оформить Юнион пей Тинькофф».

Шаг 4. Заполнить все необходимые данные для оформления карты: персональные данные, адрес проживания, контактные данные.

Шаг 5. Ознакомиться с условиями использования карты и согласиться с ними.

Шаг 6. Подтвердить оформление карты, нажав на кнопку «Оформить».

Шаг 7. Дождаться рассмотрения заявки и получить уведомление о готовности карточки.

Шаг 8. Получить карту и активировать ее, следуя инструкциям, указанным в уведомлении.

После завершения всех этих шагов оформление и активация Юнион пей Тинькофф будут завершены, и вы сможете начать использовать карту для проведения платежей и снятия наличных.

Особенности использования Юнион пей Тинькофф

Одной из основных особенностей использования Юнион пей Тинькофф является возможность производить платежи без ввода банковских данных на сторонних сайтах. Для этого клиенту достаточно выбрать данную услугу в качестве способа оплаты и подтвердить платеж с помощью мобильного приложения Тинькофф Банка.

Еще одной важной особенностью Юнион пей Тинькофф является высокий уровень безопасности. Все операции проходят через защищенный протокол передачи данных, что обеспечивает надежную защиту личной информации клиента. Банк также выполняет дополнительные проверки для предотвращения мошенничества и возвращает средства в случае возникновения проблем с покупкой.

Кроме того, использование Юнион пей Тинькофф позволяет сэкономить время при оплате товаров и услуг. Все необходимые данные уже хранятся в мобильном приложении банка, что упрощает процесс проведения платежа и сокращает время на его выполнение.

В целом, использование Юнион пей Тинькофф позволяет клиентам Тинькофф Банка получить удобный и безопасный способ оплаты товаров и услуг в интернет-магазинах. Эта услуга предлагает клиентам максимальную защиту и ускоряет процесс платежей, что делает ее отличным выбором для всех, кто часто пользуется онлайн-шопингом.