«Тенденция печальная». Что происходит с p2p на крипторынке в России
До недавнего времени p2p-платформа Binance была одной из самых популярных среди российских пользователей в сфере услуг по обмену криптовалют. На Binance зачастую курс был выгоднее, чем у других онлайн-платформ, банков или обменников, поэтому многие отдавали ей предпочтение. Например, курс стейблкоина USDT чаще был выгоднее для обмена, чем курс доллара в других сервисах.
Торговля peer-to-peer, или p2p, — это сделки, в которых трейдеры обменивают криптовалюту между собой, а платформа выступает гарантом их операций.
Но в конце августа крупнейшая криптобиржа запретила клиентам из России p2p-операции с любой валютой, кроме рубля, а пользователей, прошедших верификацию в качестве граждан других государств, отключила от операций с рублями. Месяц спустя Binance объявила о полном уходе из России и продаже своего бизнеса новой площадке CommEX.
Другие крупные криптоплатформы, среди которых KuCoin, Huobi, Bybit и OKX, продолжают работать с российскими пользователями и также предоставляют услугу p2p-торговли, но некоторые из них также ограничили рублевые операции. Собственная p2p-платформа существует внутри официального криптокошелька мессенджера Telegram, и она позволяет осуществлять операции в том числе с картами подсанкционных банков — «Сбером», «Альфой» или «Тинькофф».
Эксперты рассказали «РБК-Крипто» о тенденциях в сегменте p2p-сервисов на крипторынке после объявления Binance об уходе, а также о перспективах отдельных площадок.
«Ситуация меняется ежедневно»
Тенденция печальная — и российские пользователи, и маркетмейкеры уже давно мигрируют с уходящей Binance на другие биржи, говорит бывший сотрудник «РБК-Крипто» и частный трейдер Дмитрий Фомин. И эти площадки все больше расширяют список инструментов, чтобы забрать долю у тонущего гиганта.
В пример эксперт привел биржу Bybit. Там почти такие же выгодные курсы, как на Binance, но нет никаких ограничений для российских пользователей: доступны все валюты и все способы оплаты, пояснил Фомин.
Cейчас сложно сказать, кто выиграл от ухода Binance, — ситуация меняется ежедневно, считает старший аналитик агрегатора Bestchange.ru Никита Зуборев. По его словам, рано однозначно называть победителя и нового лидера, перераспределение еще продолжается.
«В целом пока можно точно утверждать, что на новый сервис CommEX перешли единицы, и предложение на этой платформе сильно проигрывает альтернативам», — говорит Зуборев.
По мнению эксперта, любая популярная среди русскоязычного населения биржа сейчас выглядит перспективней нового сервиса, но явного лидера пока не образовалось.
В то же время, по словам генерального директора CommEX Антона Торопцева, для текущей стадии проекта у новой биржи уже довольно большой объем сделок в рублях, даже при условии, что сейчас объявления создавать могут только верифицированные мерчанты. Поэтому на будущее p2p-маркетплейса команда площадки смотрит крайне позитивно.
Перспективы p2p-сервиса в Telegram
Официальный кошелек в виде бота Wallet от мессенджера Telegram, безусловно, удобен за счет встроенной p2p-платформы, говорит Фомин. Но, как отмечает эксперт, там сейчас мало пользователей и маркетмейкеров, отчего мало ликвидности и курсы сильно хуже рынка.
«Если сейчас покупать USDT с российских карт, то на Binance курс чуть выше 100 руб, на Bybit 100,8 руб., а через Wallet — 102,3 руб.», — рассказал трейдер.
Перспективы Telegram очень неоднозначны, по мнению Зуборева. Он пояснил, что, с одной стороны, это довольно популярный мессенджер с огромной аудиторией, и потенциально площадка может привлечь достаточное для высокой конкуренции число участников сделок. Это давно известный факт — чем выше конкуренция, тем выгоднее условия для обмена.
Но в то же время сама p2p-площадка этого сервиса работала задолго до недавнего анонса про разработку отдельного кошелька, а предложения были, мягко говоря, не самые выгодные — до 5–10% хуже флагманских курсов рынка, согласился аналитик с предыдущим экспертом.
Уход основного игрока внес свои коррективы на рынок, говорит Зуборев. Он отметил, что следить за всеми предложениями в режиме реального времени сложно, но субъективно в отдельные моменты теперь в p2p-сервисе Telegram появляются наиболее выгодные предложения, хотя они и далеки от ситуации, когда основные объемы сделок были сконцентрированы на Binance.
Сейчас аудитория крупнейшей биржи распределилась по разным сервисам, что, с одной стороны, уровняло условия на рынке, и курсы теперь примерно одинаковы везде, говорит аналитик. Но с другой стороны, если раньше можно было в p2p находить предложения выгоднее, чем в обменных пунктах, теперь они фактически сравнялись, и p2p-сегмент потерял свое главное преимущество, добавил он.
P2p-площадки обычно используются лишь как точка входа к активным торгам на биржах, говорит эксперт. Он объяснил, что в случае с интегрированными в централизованные биржи сервисами это максимально удобный для инвестора сценарий.
При этом, по словам Зуборева, p2p от Telegram лишен всех подобных преимуществ — к покупке доступны только три вида активов: собственный и мало кому интересный токен TON, лишенный DeFi-инфраструктуры биткоин и USDT в сети TRON, где отсутствуют конкурентные DEX-сервисы.
«То есть p2p-площадка в Telegram не сможет являться звеном такого сценария, а будет альтернативой лишь для конечной покупки одного из этих трех видов криптовалют, что сужает потенциальную аудиторию сервиса», — говорит эксперт.
Перспективы p2p-сервиса от CommEX
CommEX сможет привлечь часть российских трейдеров, но успех сомнителен, считает Фомин. Он отметил, что биржа «появилась буквально из воздуха», не проверена временем, и неизвестно, насколько хорошо работает система безопасности.
Все это вызывает сильное недоверие, считает трейдер. А без обширной пользовательской базы, имеющейся у Binance, не будет выгодных курсов на рынках p2p, считает Фомин.
Команда CommEX с первых минут своего существования декларировала такие вещи, которые гарантированно приведут к вторичным (если не первичным) санкциям, уверен Зуборев. А в условиях тренда на повсеместное использование AML-проверок это фактически изолирует аудиторию сервиса от остального мира, считает аналитик.
«На практике это означает не только ограничение покупательной способности криптовалют с кошельком этой биржи, но и практический запрет арбитража. Что, в свою очередь, в долгосрочной перспективе приводит к отвязке курса от общемирового — такие ситуации неоднократно происходили и происходят в отдельных странах мира», — пояснил специалист.
Как пример он привел Южную Корею, где из-за высокого спроса и изолированности рынка курс продолжительное время находится выше общемировых уровней. Но это не единичная ситуация, многие страны Африки и Южной Америки время от времени переживают такие же периоды, добавил эксперт.
Это плохо тем, что курсы будут привязаны не к общемировым трендам, а к локальному рынку России, что фактически превращает криптовалюты из защищенного инвестиционного инструмента в искусственную строчку кода на очередной «форекс-кухне», говорит Зуборев.
«Кухнями» в трейдинге называют торговые площадки, которые не выводят сделки клиентов на реальный рынок. Заявки своих клиентов они обрабатывают за счет встречных заявок от других своих же клиентов. Торговля фактически происходит только внутри самой платформы.
По его мнению, при текущих условиях CommEX не сможет стать полноправным преемником Binance, аудитория перейдет на альтернативные сервисы и площадки.
Объемы Binance «были колоссальными», отметил Торопцев. Он пояснил, что, конечно, CommEX хотелось бы приблизиться к этим значениям. И это, по словам представителя биржи, вполне возможно.
Он пояснил, что у новой платформы нет комиссий на p2p-маркетплейсе, существует упрощенная процедура получения статуса мерчанта и поддержка всех популярных платежных методов. Кроме того, в ближайшее время CommEX планирует запустить другие фиатные валюты, необходимые как для заработка на арбитраже, так и для повседневных нужд пользователей.
Стейблкоин USDT потерял привязку к курсу доллара. Почему это происходит
Крупнейший по рыночной капитализации стейблкоин USDT от компании Tether оказался под давлением. Монета, курс которой номинально привязан к доллару США, временно потеряла с ним паритет.
Курс ведущего стейблкоина незначительно просел ниже $1 после того, как в пуле ликвидности 3Pool децентрализованной платформы Curve сильно нарушился баланс активов. 3Pool — третий по величине торговый пул среди всех существующих торговых платформ (decentralized exchange, DEX) в сфере децентрализованных финансов (DeFi) и крупнейший по сумме находящихся в нем стейблкоинов USDT и DAI. На момент публикации курс USDT находится на отметке $0,998, по данным CoinMarketCap.
Сейчас в крупнейших пулах ликвидности в протоколах Uniswap и Curve идет активная продажа USDT. Когда продавцы наводняют рынок, это может привести к падению курса даже у «стабильного» актива. Подобная ситуация наблюдалась во время краха Silicon Valley Bank (SVB), когда привязку к курсу доллара потерял второй по капитализации стейблкоин USD Coin (USDC), эмитентом которого выступает компания Circle в партнерстве с биржей Coinbase. Тогда курс USDC упал до $0,93, лишь несколько дней спустя восстановив ценовой паритет.
Баланс USDT в пуле 3pool платформы Curve, который состоит из стейблкоинов USDT, USDC и DAI, утром 15 июня превысил 77%. Это означает, что трейдеры продают много USDT за DAI или USDC, что и приводит к снижению курса USDT. Это аномальное для рынка событие. Идеальный баланс Curve 3Pool должен составлять 33,33% для каждого из трех стейблкоинов.
В последний раз баланс 3Pool был нарушен в марте при активных продажах USDC и DAI. В ноябре прошлого года крах криптовалютной биржи FTX также привел к сильному дисбалансу в пуле. Подобное наблюдалось и после краха экосистемы Terra в мае 2022 года, в результате которого USDT также временно терял привязку к курсу доллара.
«Мы готовы ко всему, — написал технический директор Tether Паоло Ардоино. — Пусть продают. Мы покроем любые суммы». Негативный фон
На фоне последних новостей о жестких действиях американских регуляторов в отношении крупнейших игроков рынка паника среди участников рынка вполне понятна. Однако сейчас потеря USDT паритета с курсом доллара вызвана скорее действиями конкретных лиц в пулах ликвидности DeFi-платформ, поясняет криптоэксперт и автор телеграм-канала GFiS Channel Таисия Романова.
«Такое происходит не в первый раз, и ранее такое по итогу оказывалось провокацией [участников рынка] с целью быстрого заработка на открытии нужной позиции. А манипуляции в DeFi были стартовым выстрелом, — поясняет Романова. — Поэтому, происходящая на текущий момент отвязка на централизованных биржах является лишь следствием происходящего в стакане».
Как написал Ардоино в комментарии изданию The Block, «сейчас рынок в целом очень напряженный». По его словам, недавние новости подталкивают крупных игроков к уходу с криптовалютных рынков. «Tether — это шлюз для ликвидности, как входящей, так и исходящей. Когда интерес к криптовалютам растет, мы видим приток; когда настроения на криптовалютном рынке негативные, мы видим отток. Но нельзя исключать и прямой атаки на Tether, как мы видели в 2022 году», — дополняет Ардоино.
Подкрепление происходящего с USDT информацией о том, что Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) может обратить внимание на компанию Tether, маловероятно, говорит Таисия Романова, отвечая на вопрос, затронут ли действия главного биржевого регулятора США компанию Tether, как это было в начале месяца с Binance и Coinbase.
Компания не в юрисдикции США, и доказать прямое взаимодействие граждан США с компанией Tether LTD будет крайне сложно. Запретить выпуск стейбкоина (как было сделано с BUSD от Paxos) — тоже. Максимум, что грозит USDT, — запрет на обращение на американских биржах, считает Романова.
«Понятно, что небольшая вероятность того, что власти США могут пойти войной на Tether, все же есть, потому что вопросов к компании в целом достаточно. Но у SEC и так возникла некоторая напряженность после последних исков, поэтому ввязываться в еще один потенциально сложный судебный процесс было бы довольно неосмотрительно», — дополняет эксперт.
На заседаниях правительства США неоднократно звучала риторика в стиле «мы не совсем понимаем, что делать со стейблкоинами, но делать все-таки что-то надо». По мнению Романовой, агрессивные действия, которые фактически приведут к стагнации индустрии на долгое время, вряд ли встретят одобрение участников рынка, особенно на фоне более лояльного регулирования криптосферы в других государствах.
Курс USDT на P2P рынке криптовалют или Как купить доллар без ограничений и дешевле чем в банке
На фоне происходящих событий и падения курса рубля, у многих возникает естественное желание перевести свои сбережения в более твердую валюту или хотя бы наличные рубля, эти инициативы встречают активные заградительные меры со стороны финансовых регуляторов и банков РФ:
- Комиссия 12% на покупку валюты на Московской бирже
- Ограничение в 10 000$ на вывод со счета
- Принудительная конвертация
- Ограничение и запрет трансграничных операций
- Комиссий за снятие наличных рублей в том числе для физ.лиц.
- Отсутствие наличных в банкоматах
Обоснованность и справедливость этих мер отдельная тема, но предположу что каждый конкретный человек хотел бы сохранить свои сбережения.
Я работаю над проектом monetory.io, это аналитический сервис для поиска предложений обмена криптовалют на P2P рынке. И вот что наблюдаю последние две недели:
На фоне происходящего курс USDT на P2P рынке остается всегда ниже чем в коммерческих банках и чаще ниже биржевых курсов. На текущий момент это выгодный и доступный способ выхода в доллар. Дополнением к этому USDT избавлен от актуальных недостатков как наличных, так и безналичных долларов внутри РФ.
Практически любая крупная крипто биржа имеет P2P секцию:
- и другие, в том числе специализированные платформы
Актуальные курсы покупки можно посмотреть с помощью monetory.io
Если вы не имеете опыта с P2P торговлей, то можно почерпнуть информацию тут:
-
гайд от OKX от Binance недавняя статься на vc
или можете написать мне я постараюсь помочь разобраться.
Статья несколько припоздала и по графикам видно что рынок сжимает арбитраж, но на фоне появления новых ограничительных мер, хочется подчеркнуть что механизм работает и является на текущий момент рациональным.
Надеюсь изложенное поможет решить конкретным людям их конкретную проблему сейчас и освоить потенциально полезный инструмент в виде P2P рынка криптовалют. Есть вероятность что P2P будет актуально в ближайшее время для финансовых операций в России, а стейблкоины станут защитным активом, как во времена нестабильной банковской системы 90-ых был наличный доллар.
Комментарий удален модератором
P2P это грязные деньги за которыми следует бан по 115ФЗ.
не понимаю зачем тут этот вброс
статья о способе который позволяет получить недоступные по актуальным обстоятельствам средства и снизить дальнейший риск
если вы считаете что текущие ограничения и принудительная конвертация это нормально, а не нормально распоряжение своими деньгами через P2P переводы (полностью законные в РФ), то не знаю что и сказать.
Вы не обязаны покупать крипту за грязные деньги.
А непосредственно крипта в большинстве случаев проходит комплаенс площадок.
115ФЗ безусловно важный закон, но часто применяется как молоток, ко всему подряд без разбора
115фз это вообще-то не бан, а обычное подтверждение. Ты когда переводишь деньги, у тебя иногда банк просит позвонить на номер 900 или внутри приложения, вот это и есть 115фз
Я немного почитал про usdt. Сначала я думал, что это вроде etf — маркетмейкер докупает USD при продаже долей. Оказалось нет, пишут коины обеспечены долларом на 20% (и правда ли это)?
Не совсем понятно, почему они должны стоить как доллар?
Что мешает им обвалиться?
По биткоину понятно — рыночная цена, баланс спроса/предложения
Ничего не мешает, а если еще учитывать что это смарт-контракт с заложенной возможностью блокировки средств на любом счету (есть в документации) то USDT это скам, как и любой другой централизованный токен в крипте.
Тетер подозревают в отсутствии ликвидного обеспечения, в частности, ходит теория, что Тетер поддерживается мусорными облигациями типа Эвергранда.
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Сервис довольно криво работает. Хочу посмотреть варианты для обмена RUB(наличные или кешин)/USDT. Такого фильтра нет. При поиске RUB/USDT выдаёт все возможные варианты ввода рубля — Payeer, QIWI, карты, наличные. Как это всё отфильтровать?
вы можете или использовать запрос через платежный метод
https://monetory.io/ru?request=266309c7ba6e400fa1b72c2f00a5eda7
или при запросе через валюту указать платежные методы через фильтры
спасибо за замечание. подумаем как сделать удобнее
USDT работает по алгоритму ERC20, это алгоритм работы эфира. В сети эфириум сейчас средняя комиссия за перевод со счёта на счёт является фиксированной и не зависит от суммы перевода и составляет порядка 40-100 долларов за одну транзакцию. Для среднего чека очень дорого. В USDC протокол работы другой и комиссия там 0.25% от суммы перевода. Автор статьи не раскрыл этот момент.
Как авторы статьи не раскрыли моменты, что биржи сейчас делают наценку в 10-20 процентов, когда вы загоняете туда Фиат и покупаете крипту. У бинанса это так. Теперь сложите это всё и будет понимание, что авторы статьи посчитали стоимость денег в брокеров и прекрасно скрыли этот факт на крипторынке. Дабы завести Фиат в крипту с наименьшими комиссиями, нужно понимать как работает крипта, это непросто. Далее, авторы умолчали тот факт, что на криптокошельки идёт постоянная охота. Даже я попался на уловку мошенников и дал доступ к своему кошельку, благо понял это и упел перевести деньги на другой. Так что сравнивая плюсы и минусы, проще отдать брокеру 12% комиссии, тем более валюта скорее вырастет, чем нет.
А вот последующие шаги, по обналичке крипты, это просто пипец. Готовьтесь отвалить комиссию в 10-15%, когда вам потребуется кешь в рублях. И это ещё у крипты непонятный статут в РФ. Проблемы с ограничениями никто не отменял. Так что авторы статьи фуфломёты, непонимающие ничего в деньгах. Просто рекламят свой сервис.
Есть способ проще. Просто покупаете баксы в онлайнказино или в плкер-румах по курсу цб. И всё. Вариантов дофига, дабы купить валюту легально и не отвалить комиссию в 12%. Можно купить тоже самое золото, у которого курс привязан к валюте.
Нафига запариваться с криптой?
Я обычно стараюсь тезисно отвечать. но тут к сожалению невозможно это сделать, какой-то набор бессвязных заблуждений. Я самые явные только прокомментирую.
USDT работает по алгоритму ERC20
USDC протокол работы другой и комиссия там 0.25%
И USDT и USDC доступны в нескольких блокчейнах и соответственно на нескольких протоколах, для USDT это более десяти, на USDC это кажется четыре.
У обоих есть и ERC-20, средняя комиссия транзакции там сейчас около 12$, но биржи за исходящую транзакцию берут около 30$. Другие блокчены дешевле, например в TRC-20 это около 1$
Еще к слову стоимость транзакции выражается изначально, не в $ или проценте от суммы, а в нативной крипте блокчейна и зависит от ее веса (объема данных которые записываются в блок).
биржи сейчас делают наценку в 10-20 процентов, когда вы загоняете туда Фиат
это я вообще не понимаю. какие наценки, как загоняете.
предположу что речь о пополнении через карты, но так мало того что сейчас это для РФ невозможно, так еще операцию обрабатывает не биржа, а платежный шлюз и банк эмитент. в общем тут много нюансов, хотел бы ответить, но смысла мало, статья про P2P
Готовьтесь отвалить комиссию в 10-15%, когда вам потребуется кешь в рублях
нет, совсем наоборот, судя по тенденции и логике продавая крипту в РФ за наличные, можно будет получать премию.
Остальное на совести вашей оставлю и про онлайн-казино и про золото. вы просто пишите чепуху ��♂️
Нестейблкоин. USDT больше не равен одному доллару, что происходит?
Если вас обрадовали утренние цены на Биткоин, не спешите бежать на биржу. Сегодняшний памп криптовалюты связан с резким обвалом цены главного стейблкоина Tether. На данный момент токен USDT подешевел до 0,94 доллара, что означает утрату его привязки 1:1 к доллару.
Данные о цене BTC на Coinmarketcap берутся в среднем со всех крупных бирж. Только вот на биржах без USDT Биткоин торгуется на уровне 6500 долларов, тогда как в паре с USDT его стоимость перевалила за 7200 долларов.
Tether ничем не подкреплён
В последний раз резкое падение стейблкоина произошло в апреле 2017 года, тогда монета упала вплоть до 89 центов. Капитализация USDT также опустилась до 2,4 миллиарда долларов. Всего за пять дней из капы ушло более 400 миллионов долларов.
Торговые объёмы почти всех топовых криптовалют тоже снизились, объёмы самого Тезера упали почти в два раза. Хуже всего пришлось Эфириуму — здесь торги побили новый антирекорд 2018 года. Сейчас дневной объём на ETH уже ниже 1,1 миллиарда долларов.
В связи со сложившейся ситуацией биржа Bitfinex временно приостановила депозиты в фиате, так как её банковские счета в HSBC Bank сейчас, скорее всего, закрыты. Это означает, что через одну из крупнейших криптобирж больше не ходит фиат. Tether тоже не могут перемещать свои запасы доллара, так что им придётся искать другой банк (если это всё ещё возможно).
Без возможности иметь доступный банковский счёт токены USDT потеряют свой статус стейблкоина. Это уже случалось в начале 2017 года, но тогда ситуация была несколько иной, ведь капитализация Tether была не такой большой.
Почему падает Tether
В эксклюзивном интервью CCN криптоаналитик Алекс Крюгер назвал три главные причины обвала Тезера:
- трейдеры переходят от USDT к альтернативам вроде Gemini USD и Pax;
- трейдеры продают USDT, чтобы купить криптовалюты;
- в криптокомьюнити растут сомнения по поводу состояния банковских счетов Tether LLC.
Источник иллюстрации — Bitcoinist
Компания, стоящая за USDT, доказала своё владение более 2 миллиардов долларов ещё в сентябре прошлого года. Впрочем, Tether LLC так и не прошла аудит, компании не удалось достичь консенсуса с комьюнити по поводу ситуации с банковскими счетами. Пока не ясно, смогут ли трейдеры вывести свои средства с Bitfinex с привязкой 1:1 к доллару.
Информацию подготовили в Trust Nodes. Также не забудьте подписаться на наш крипточат.